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深圳前海金融资产交易所有限公司

客户管理办法(2019修订版)

第一章 总 则

第一条 为进一步完善深圳前海金融资产交易所有限公司(以下简称“公司”) 客户管理体系,统一客户准入标准,提升客户管理与服务水准,制定本办法。

第二条 本办法适用于在公司开展的所有平台业务。

第三条 客户是指符合《客户管理办法(2019修订版) 》(以下简称“本办法”) 规定的条件,经公司审核批准,在公司场内参与金融资产交易活动,发布、获取信息,参与其他公司许可业务的法人、自然人及其他组织。

第四条 客户(包含境内与境外客户) 参与公司相关业务,应当严格自律,遵守所在区域(“所在区域”包含主体所在区域及交易行为发生区域,下同) 法律、法规要求及公司业务规则,诚实守信,规范运作,自愿接受公司管理。

第二章 客户类型与准入

第一节 客户类型

第五条 公司实行客户分类、分权限管理。

(一) 从客户类型上,分为机构客户和个人客户。其中:

机构客户是指以机构的身份申请,经公司审核批准,以机构名义或者其管理的金融产品的名义在公司场内参与金融资产交易活动,信息发布、获取,以及公司许可的业务。

个人客户是指以自然人的身份申请,具有完全民事行为能力的,且具有从事大额非标金融资产交易能力的个人投资者,经公司审核批准,在公司场内参与金融资产交易活动,信息发布、获取,以及公司许可的业务。

(二) 从客户权限上,分为登记查看客户和注册交易客户,其中:

登记查看客户是指在公司官网进行登记的客户,未进行客户尽职调查与审核,仅拥有浏览网站信息权限的客户。

注册交易客户是指通过客户尽职调查且经公司审批满足客户准入条件,拥有平台业务交易权限的客户。

第二节 准入管理

第六条 客户尽职调查

客户经理需对首次开展业务的机构客户开展尽职调查、按照客户准入资料清单收集材料并填写尽职调查表,通过现场核实、远程视频等形式对其真实意愿及提交资料的合法性、真实性、完整性和有效性负责。

客户经理应重点了解境内机构客户的股东背景、存量业务规模及业务质量、借款人类型及分布、部门架构配置情况、风控人员人数及占比、内部风控制度及业务系统建设、整体风控建设等内容;重点了解境外机构客户的股东背景、资金来源、主营业务、人员配置、过往投资业绩等内容,并将尽职调查情况在尽职调查表中予以如实、详细的记录。

第七条 准入条件

(一) 境内机构客户准入条件

1.境内机构客户需为合法注册成立并实际经营一年(含) 以上,最近1年末净资产不得为负的机构客户。如境内客户符合以下条件之一的,可不受以上条件限制:

(1) 实缴注册资本达到人民币一亿元(含) 以上;

(2) 实际控制人为500强企业(含世界500强、财富500强) 、上市公司、央企、省级(含直辖市、计划单列市) 属国企、金融机构的;

(3) 在银行融资余额超过1000万元以上,且无不良记录的;

(4) 有过公开发债、ABS等公开市场融资纪录的。

(5) 其他公司认可准入的客户。

2.若客户从事行业有资质管理要求的,需具备行业从业资质证明。

3.如企业类型为有限合伙企业,合伙企业需提交承诺函及合伙人明细;若合伙人中仍存在合伙企业,且该等合伙企业不属于按照相关行业监管部门的监管规范无需执行穿透核查的金融产品的,则需就该等合伙企业继续向上穿透提供合伙人明细;依此类推,一直向上穿透至自然人和普通公司,以此计算实际主体人数并制作最终权益持有人名册;申请注册的合伙企业最终权益持有人不能超过200人。

4.如参与方为尚在存续期的的金融产品,金融产品需具有经行业监管部门备案登记的相关证明文件、产品成立公告,产品文件中应规定“可投资地方交易所非标资产”的内容,该内容需在产品公告中体现;相关材料应盖有其管理人的公章。

(二) 境外机构客户准入条件

1.境外机构客户需为境外(含港、澳、台地区) 合法注册成立的机构法人或境外持有合法金融牌照的公司成立的私募投资基金、契约型基金、主权投资基金、财富管理基金等。

2.若客户从事行业有资质管理要求的,需具备行业从业资质证明。

3.如参与方为境外合法成立的金融产品,金融产品需提供经所在区域的相关主管部门确认的相关产品成立并有效存续的证明文件;相关材料应盖有其管理人的公章。

4.境外机构及其股东不得是以下制裁国家和敏感地区的机构或自然人:伊朗、土耳其、朝鲜、叙利亚、古巴、克里米亚、苏丹共和国、土库曼斯坦、阿富汗。

(三) 境内外自然人准入条件

对于境内外自然人客户拟在公司平台进行投资操作的,其作为合格投资者应当具备相应风险识别能力和风险承担能力,同时具有2年以上投资经历,且满足以下条件之一:家庭金融净资产不低于人民币300万元,家庭金融资产不低于人民币500万元,或者近3年本人年均收入不低于人民币40万元的个人客户。境内外自然人客户需根据公司要求提供相关证明材料。

(四) 符合准入条件的客户需按照要求签署授权委托书,若客户要在公司平台进行投资的,需在投资前完成投资者承诺函的签署。

(五) 原则上,客户存在以下任一情况的不予以准入:

1.被法院列为失信被执行人;

2.公司层面发布过风险预警、禁入的主体,或出现在公司发布的交易对手警示名单之列;

3.“国家企业信用信息公示系统”查询显示为经营异常企业;

4.涉及重大诉讼或被执行,并可能影响企业正常经营;

5.被有关监管部门多次处罚并影响尚在持续的,在官方公开信息(人行、公安、工商、税务等) 存在较严重的负面信息。

第八条 客户需满足以下适当性要求,包括但不限于:

(一) 按照实名制要求,如实填写、提交审核材料;

(二) 能全面评估自身能力,审慎决定是否参与交易,遵守“买卖自负”的原则,承担交易的履约责任及相关风险;

(三) 须具备相应的产品认知水平和风险承受能力;

(四) 公司要求的其他条件。

第九条 公司有权对客户进行风险承受能力和风险识别能力测试,本测试主要关注客户的投资经验、信用状况、风险态度、风险偏好、损失承受能力等方面。公司将根据客户适当性调查问卷结果来判定其是否符合关于客户准入的要求。

第十条 客户准入审核

客户准入审核是指由运营部平台团队初审岗与复审岗针对所有在平台交易的客户进行初审并复审,核验客户真实性及准入材料,符合条件的客户允许参与后续交易,并分配操作权限。若不符合条件的客户信息则退回客户经理,由客户经理补充材料及说明。

第三章 客户管理

第十一条 客户如需变更信息,需将变更内容与证明文件扫描件发送至pub_QJShyglb@pingan.com.cn或线下邮寄至运营部客户管理团队,由运营部审核通过后进行客户信息变更。

第十二条 客户如需销户,需将本办法第十四条规定的文件扫描件发送至pub_QJShyglb@pingan.com.cn或线下邮寄至运营部客户管理团队,由运营部审核通过后进行客户注销并出具注销回执。公司有权对一年内未进行交易的客户进行清理注销。

第十三条 客户有以下规定的情形之一,应终止客户资格:

(一) 终止机构客户资格的情形有:

1.自主申请终止客户资格;

2.客户从事违反所在区域相关法律、法规的行为;

3.客户企业工商营业执照注销;

4.金融产品到期的;

5.未按约定缴纳客户管理费的。

(二) 终止个人客户资格的情形有:

1.自主申请终止客户资格;

2.客户从事违反所在区域相关法律、法规的行为;

3.客户成为无民事行为能力人或限制民事行为能力人;

4.客户身故;

5.未按约定缴纳客户管理费的。

第十四条 自主申请终止客户资格,需向公司提交以下材料:

(一) 机构客户申请终止资格所需文件:

1.申请终止资格的文件(加盖所属机构的公章) ;

2.授权性文件原件;

3.授权代理人身份证明文件复印件。

(二) 个人客户申请终止资格所需文件:

1.提交终止资格的说明书面文件并签字;

2.身份证明文件复印件。

第十五条 客户触发了本办法第十三条的相关规定,经公司同意或决定终止客户资格的,将终止其客户资格。

第四章 权利与义务

第一节 权 利

第十六条 客户享有以下权利:

(一) 依据公司各项规定和许可开展业务;

(二) 拥有公司相应系统的准入账号与密码,并获得相应权限;

(三) 获取各类投融资信息、项目信息,参加业务培训;

(四) 参与公司各类创新业务;

(五) 客户之间发生交易纠纷时,可向公司申请调解;

(六) 公司认可的其他客户权利。

第二节 义 务

第十七条 客户需履行以下义务:

(一) 应当遵守所在区域法律、法规、行业协会规章制度、公司业务规则及相关规定;

(二) 对其提供的各类信息、资料真实有效性负责,并承担因提供虚假材料造成的法律责任;

(三) 对其资金来源的合法性负责;

(四) 依据合法授权从事场内交易;

(五) 依据交易双方合同约定执行保密条款;

(六) 妥善管理相关档案;

(七) 承担相应的信息披露义务;

(八) 按约定缴纳客户管理费等相关费用;

(九) 对金融资产投资的风险应有充分认识,对投资行为承担独立民事责任;

(十) 接受公司监管和指导并配合公司的调查;

(十一) 按公司要求,提供相关报告材料;

(十二) 其他应当承担的义务。

第五章 日常管理

第一节 授权代理人

第十八条 机构客户需指派专人担任授权代理人,负责与公司客户管理相关事务往来。

第十九条 授权代理人应当履行下列职责:

(一) 办理公司客户资格、权限管理等相关业务;

(二) 组织客户相关业务人员参加公司举办的培训;

(三) 协调客户与公司交易及相关系统的改造、测试等;

(四) 及时接收公司发送的业务文件,并予以协调落实;

(五) 及时上传客户机构变动及相关信息;

(六) 公司要求履行的其他职责。

第二节 通报及检查事项

第二十条 客户若有下列情况,应当向公司申请变更:

(一) 客户发生注册登记信息变更的;

(二) 经营范围变更;

(三) 客户授权代理人、联系方式发生变更的;

(四) 金融产品合同或公告文件变更的;

(五) 合伙企业的合伙人或最终权益持有人发生变更的;

(六) 受到有关管理部门处罚;

(七) 涉及诉讼或仲裁事项;

(八) 客户主体合并、分立、破产、解散及撤销的;

(九) 公司要求或客户认为需要通报的其他情形。

第二十一条 客户发生前述第二十条约定的需申请变更的情形时,应主动、及时提交相关变更材料:

(一) 机构客户需按照所涉及的变更情形提交材料:

1.变更后的企业营业执照、组织机构代码证(如有) 、税务登记证(如有) 、注册证书复印件;

2.变更后的有权机构授权书原件;

3.变更后的授权代理人身份证明文件复印件;

4.变更后的合伙企业合伙人名单与最终权益持有人名册;

5.变更后的金融产品合同或者公告说明等文件;

6.有关管理部门处罚文件;

7.涉及诉讼或仲裁事项的情况说明;

8.公司要求的其他变更情形证明文件。

(二) 个人客户所需提交材料:

1.变更联系方式申请表;

2.变更后的身份证复印件。

第三节 客户费用

第二十二条 客户应当按照其和公司签署的相关协议按时缴纳相关费用。

第六章 附 则

第二十三条 本办法由运营部解释与修订。

第二十四条 本办法自下发之日起施行。原《客户管理办法(2019版) 》(前交办〔2019〕2号) 同时废止。

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